Калькулятор ROI

«Хороший» ROI зависит от класса актива, уровня риска и горизонта инвестирования. Исторически S&P 500 давал ~10% в год. Недвижимость обычно приносит 8–12%. Маркетинговые кампании в e-commerce нацелены на 4:1 (400%) и выше. Как ориентир: любой ROI выше безрисковой ставки (гособлигации 4–5%) считается положительным. Всегда сравнивайте с эталонами, актуальными для вашего типа инвестиций.

Прибыль — это абсолютное значение: сумма дохода за вычетом затрат. ROI — относительный показатель, выражающий эту прибыль как долю от первоначальных вложений. Например, прибыль 5 000 ₽ при вложении 10 000 ₽ даёт ROI 50%, а такая же прибыль 5 000 ₽ при вложении 100 000 ₽ — всего 5%. ROI позволяет сравнивать инвестиции разного масштаба в равных условиях.

Общий ROI измеряет суммарную доходность за весь период инвестирования. Годовой ROI (он же CAGR) пересчитывает этот доход в эквивалентную годовую ставку. Это необходимо для сравнения, например, 3-летней и 1-летней инвестиций: общий ROI 50% за 3 года — это фактически ~14,5% в год, а не 50%.

Да. Отрицательный ROI означает, что инвестиция принесла убыток — возвращённая сумма меньше вложенной. Калькулятор отображает отрицательный ROI красным цветом. Отрицательный ROI — не всегда провал: иногда краткосрочные потери стратегически оправданы, но их нужно понимать и учитывать в плане.

Включайте все расходы, связанные с инвестицией: цену покупки или вложенный капитал, транзакционные сборы, расходы на обслуживание и операции, налоги, страховку и стоимость собственного времени (по почасовой ставке). ROI от маркетинга должен включать производство креативов, рекламный бюджет, инструменты и агентские гонорары. Упущенные скрытые расходы ведут к завышенным показателям ROI.

Анализ точки безубыточности показывает момент, когда накопленные доходы сравниваются с первоначальными вложениями — то есть вы полностью окупили затраты и начинаете зарабатывать. Например, при инвестиции 100 000 ₽ со стабильным доходом точка безубыточности покажет, через сколько дней, месяцев или лет вы выйдете «в ноль». Всё, заработанное после этой точки, — чистая прибыль.

ROI — простой однопериодный показатель: (Доход − Затраты) / Затраты. IRR — более продвинутая метрика, учитывающая время и величину нескольких денежных потоков и определяющая ставку дисконтирования, при которой NPV равна нулю. IRR применяется для проектов с регулярными поступлениями (например, аренда), тогда как ROI идеален для однопериодных сравнений, таких как маркетинговые кампании.

Чтобы повысить ROI: (1) Снижайте расходы без потери ценности — договаривайтесь о лучших ценах, устраняйте потери. (2) Увеличивайте доходы — оптимизируйте цены, повышайте конверсию, применяйте допродажи. (3) Сокращайте срок инвестирования — быстрая реализация даёт более высокий годовой показатель. (4) Реинвестируйте прибыль — сложный процент ускоряет рост. (5) Концентрируйтесь на самых прибыльных направлениях и масштабируйте их.